O papel dos departamentos financeiros nas empresas está evoluindo rapidamente, junto com a tecnologia. Já se foi o tempo em que as equipes financeiras eram as únicas responsáveis pela contabilidade e pelo gerenciamento das transações. Agora, com a ajuda da análise financeira, os profissionais de finanças estão bem equipados para agir rapidamente para tomar decisões de negócios e prever o futuro para manter uma vantagem competitiva num mercado saturado e em constante mudança.
Índice
1. O que é análise financeira?
2. O que é software de análise financeira?
3. A necessidade de análises financeiras
4. Tipos de análise financeira
5. Analytics mudou os negócios
O que é análise financeira?
A análise financeira é o processo de coleta, monitoramento, análise, armazenamento e previsão de dados que fornecem a uma empresa as informações necessárias para compreender e prever sua situação financeira. A análise financeira proporciona a uma empresa múltiplas visões dos seus dados financeiros e, portanto, pode servir para ajudar a melhorar os processos de negócios e fornecer uma visão geral aprofundada e de fácil leitura da saúde económica dentro de uma organização.
Desde a capacidade de medir os lucros de uma empresa até a capacidade de informar decisões de negócios e fornecer previsões para efeitos de melhoria de processos, a análise financeira é um aspecto crucial de qualquer organização que espera e prova ser bem-sucedida.
O que é software de análise financeira?
O software de análise financeira é uma ferramenta de gerenciamento que não apenas ajuda a cumprir as metas internas, mas também pode ser útil no fornecimento de relatórios necessários às agências reguladoras que exigem relatórios precisos.
Está claro por que a saúde financeira atual de uma empresa é tão importante, mas e o futuro?
O software de análise financeira fornece a tecnologia para aproveitar os dados existentes para criar modelos e insights prospectivos para ajudar a informar as decisões de hoje que afetarão o amanhã. A necessidade de dados financeiros em tempo real aumenta sempre à medida que a economia e os mercados mudam mais rapidamente. Essas análises também podem ajudar a compreender melhor os processos e procedimentos internos para implementar soluções que poupem tempo e sejam económicas e possam aliviar o stress dos recursos humanos.
Não há dúvida de que as empresas possuem uma enorme quantidade de dados e informações. A capacidade de aproveitar esses dados para obter insights valiosos e análises preditivas pode ser o fator decisivo na capacidade de sua empresa sobreviver e prosperar.
A necessidade de análises financeiras
A necessidade de análises financeiras é vasta. Vamos dar uma olhada em como e onde a análise financeira pode ajudar sua organização:
Modelos de negócios
Esteja você operando em um modelo Business to Business, Business to Consumer ou Business to Employee, sua maior preocupação é manter seus clientes satisfeitos. A análise financeira fornece dados sobre a saúde do seu negócio e integra informações e padrões dos clientes para analisar como e onde a empresa poderia melhorar, removendo as barreiras onde as vendas caem.
Mudança do papel do Departamento Financeiro
Os departamentos financeiros estão evoluindo e se transformando em tomadores de decisão críticos. De uma equipe que antes se concentrava na contabilidade e nas demonstrações de lucros e perdas, as equipes financeiras estão agora migrando para a gestão em vez da contabilidade. As equipes financeiras agora trabalham para aderir ao modelo de negócios e, ao mesmo tempo, traduzir insights de dados em decisões que agregam valor ao negócio.
Processos de Negócios
A análise financeira pode medir indicadores-chave de desempenho (KPIs) definidos para analisar os processos e funções dentro de uma organização para ajudar a otimizar e melhorar a eficácia operacional.
Análise Integrada
A capacidade de aproveitar todos os dados de um único sistema utiliza uma abordagem de análise integrada para fornecer algoritmos que podem ajudar a avaliar o comportamento do cliente, a otimização operacional, a avaliação de ativos e muito mais.
Papel do armazenamento de dados
O armazenamento ou acesso de dados em um único sistema torna úteis dados díspares para fornecer uma visão holística da saúde do negócio. Em vez de ter dados valiosos em planilhas e sistemas de software que existem sozinhos, a análise integrada junta as peças do quebra-cabeça para fazer uso adequado das informações. Quer os dados sejam integrados manualmente, usando automação de processos robóticos (RPA), interface de programação de aplicativos (API), integração empresarial ou integração ponto a ponto, ter informações prontamente e facilmente acessíveis mudará a forma como você faz negócios.
Tipos de análise financeira
Análise preditiva de vendas
A análise preditiva de vendas é usada para criar campanhas projetadas para gerar leads de maior qualidade. Com os dados, os sistemas de software podem analisar pontos e classificá-los, fornecendo a primeira pontuação. Isso significa que as equipes de vendas e marketing podem criar uma comunicação mais personalizada para atingir melhor os leads de maior “retorno do investimento”. O tempo pode ser gasto de forma mais eficiente aproveitando dados para prever vendas futuras e também otimizar lucros criando ciclos de vendas mais rápidos e oportunidades de upsell mais bem-sucedidas.
Análise de rentabilidade do cliente
Essas análises podem fornecer uma previsão sobre a lucratividade de cada cliente individualmente ou dentro de um segmento. Essas análises ajudam a contabilidade e a subscrição, pois podem ajudar a reduzir o risco de inadimplência e as perdas para empresas e credores.
Análise de rentabilidade do produto
Da mesma forma, a análise pode prever a rentabilidade de cada cliente; pode informar a lucratividade do produto para ajudar as empresas a tomar melhores decisões sobre seu estoque. Para ajudar a maximizar o lucro de cada produto, essa análise pode ajudar a ver quais produtos têm o melhor desempenho e em que faixa de preço continuarão a ter o mesmo desempenho.
Análise de fluxo de caixa
Uma demonstração de fluxo de caixa é a principal forma de monitorar a saúde de uma empresa. O software pode criar demonstrações de fluxo de caixa e executar relatórios a qualquer momento. Quanto mais você revisar as demonstrações de fluxo de caixa, melhor será a ideia de entender como seu negócio está operando. Se o caixa estiver acabando em períodos específicos, você poderá usar a análise financeira para cortar custos e melhorar a lucratividade do produto e do cliente.
Análise orientada a valor
A análise orientada para o valor pode oferecer informações sobre situações “e se” para informar uma melhor tomada de decisões para o futuro. A análise orientada para o valor pode ajudar a ver o que irá mudar e o efeito de uma decisão antes da implementação.
Análise de valor para o acionista
A análise do valor para o acionista avalia o desempenho de uma empresa observando os retornos que ela proporciona aos seus acionistas. Com esta visão de longo prazo da tomada de decisões, o software de análise financeira utiliza modelagem preditiva e previsão para informar decisões imediatas para valor futuro
Analytics mudou os negócios
O uso de análises financeiras mudou a forma como as empresas operam. A capacidade de aproveitar dados de diferentes fontes, criar painéis e ferramentas de visualização fáceis de usar e prever retornos futuros significa que a análise financeira dá ao seu negócio uma vantagem competitiva.
Com tecnologia que ajuda a compreender o desempenho organizacional, avaliar riscos, maximizar lucros por cliente ou produto, implementar melhorias nos processos de negócios, prever variações de mercado, gerenciar investimentos e muito mais, as ferramentas de análise financeira ajudaram a transformar os departamentos financeiros e a expandir o papel e o impacto dos recursos humanos para melhor.
