O risco e a conformidade estão no topo das preocupações das empresas, à medida que as violações e problemas de risco de conformidade continuam a ser manchetes. Juntamente com risco operacional, risco financeiro, risco de crédito e risco de mercado; o risco de conformidade pode ser gerenciado adequadamente com os cuidados e soluções corretos implementados.
Analisaremos como é o gerenciamento de risco e conformidade na prática e veremos como as soluções de automação funcionarão a seu favor.
Índice
O que é risco de conformidade?
Qual é a abordagem da APRA para risco de conformidade?
Quais são os tipos de risco de conformidade?
O que é gerenciamento de risco de conformidade?
Quais são os exemplos de risco de conformidade?
Como melhorar o risco e a conformidade com a automação?
Considerações finais
O que é risco de conformidade?
No mundo dos negócios, existem regras e leis. Conformidade significa que você permanece em conformidade com essas leis e regulamentos. O risco de conformidade é a probabilidade ou probabilidade de não agir dentro da legislatura interna ou externa.
As obrigações de conformidade são ditadas pelo setor em que a empresa opera. Para os serviços financeiros, existem obrigações robustas, juntamente com leis e normas em constante mudança. Os objetivos desses padrões, leis e regras são proteger pessoas e dados confidenciais.
O descumprimento pode resultar em multas, ações judiciais, danos à reputação e até mesmo processos criminais. É por isso que as empresas investem na mitigação do risco de conformidade tanto quanto possível.
As soluções de automação podem ajudar porque permitem padronizar as principais funções financeiras, proteger os dados com segurança bancária atualizada e ajudar as empresas a cumprir prazos críticos com maior precisão dos dados.
Qual é a abordagem da APRA ao risco de conformidade?
Para empresas na Austrália, a Autoridade Australiana de Regulamentação Prudencial (APRA) regula o setor de serviços financeiros. O interesse da APRA está focado na capacidade de uma entidade monitorar a conformidade, considerar as orientações da APRA e defender os padrões prudenciais.
Se acontecer de haver uma violação de conformidade, o objetivo da APRA é ajudar a entender por que e onde algo deu errado e revisar as pessoas, os processos e os sistemas da empresa para evitar que isso aconteça novamente.
A fim de posicionar a entidade para o sucesso do risco de conformidade, a APRA analisa a forma de trabalhar da organização e a adequação da sua estrutura de gestão de riscos, a fim de poder gerir adequadamente os riscos.
Nas suas palavras, a APRA pretende que as entidades se concentrem em ter:
- Processos estabelecidos para apoiar a gestão de riscos de conformidade
- Mantenha uma responsabilidade clara para gerenciar o risco de conformidade
- Tenha uma abordagem claramente definida para o gerenciamento de riscos de compliance
Os relatórios APRA podem ser demorados e cansativos, mas são necessários, claro. O software de automação pode ajudar a agilizar os relatórios APRA coletando, verificando, aprovando e enviando dados diretamente aos reguladores por meio da integração com a API de relatórios da Vizor Software.
Quais são os tipos de risco de conformidade?
Embora pareça que não é possível controlar todos os tipos de risco de conformidade, você certamente pode tomar iniciativas para minimizar o risco de conformidade com as ferramentas, processos e pessoas certas.
Aqui estão alguns dos tipos mais comuns de risco de conformidade que podem ocorrer:
1. Armazenamento inseguro
Os dados devem ser armazenados com segurança para evitar violações e hacks. Não fazer isso pode resultar em muitos resultados prejudiciais, tanto para as empresas quanto para os clientes.
2. Falta de monitoramento
As regulamentações de conformidade normalmente envolvem monitoramento de dados. O monitoramento de dados posiciona as pessoas para receber alertas de ameaças ativas ou iminentes aos dados da empresa.
Com esta previsão e reconhecimento rápido de uma violação, as empresas podem diminuir o impacto de um hack e/ou das multas relacionadas. A segurança de nível bancário na nuvem mantém seus dados e informações protegidos.
3. Erros Humanos
Independentemente de quão dedicada ou focada sua equipe possa ser, o erro humano é inevitável. Mas mesmo pequenos erros podem levar a grandes resultados negativos. Este é outro lugar em que o software de automação pode ajudar dramaticamente.
Com soluções de automação financeira, você pode automatizar processos críticos de negócios e financeiros, reduzindo imediatamente a chance de erros em 90% ou mais.
Junto com esses benefícios, você também remove dependências de pessoas importantes e obtém acesso a trilhas de auditoria, para que nunca precise se preocupar com o que é ou não feito, porque o sistema gerenciará tudo.
4. Configurações incorretas
Configurar os sistemas corretamente é fundamental porque mesmo uma simples configuração incorreta pode colocar seus dados em risco. É por isso que é importante testar as configurações em todo o ambiente antes de implantar na produção.
Com o software de automação, a configuração é mantida em seu nome e, quando estiver pronto para implantar a automação de processos, você pode até escolher modelos pré-construídos que foram projetados propositalmente.
Uma interface de arrastar e soltar elimina a necessidade de envolvimento de TI e fornece configuração de baixo código com pouca ou nenhuma curva de aprendizado necessária.
O que é gerenciamento de risco de conformidade?
A gestão do risco de conformidade é uma abordagem de negócios e processos implementados para identificar, avaliar e mitigar o risco de conformidade.
Os regulamentos e leis mudam e são constantemente atualizados, portanto a gestão de riscos de conformidade é uma prática contínua.
Também exige que todos dentro de uma organização estejam cientes dos padrões, práticas e processos em vigor, para que todos trabalhem no sentido de diminuir os riscos e aderir aos regulamentos.
O fluxo de gerenciamento de riscos de compliance é o seguinte:
1. Defina a abordagem
É um bom ponto de partida definindo como sua organização abordará o risco de conformidade. Isto pode ser feito com o envolvimento de soluções de software, bem como com a colocação das pessoas certas para gerir o risco de conformidade.
2. Estabeleça Processos
Com a abordagem em mente, é hora de configurar processos que sigam o exemplo. Manter uma visão clara de como os processos da sua organização funcionam é uma peça crítica do quebra-cabeça. Com um controle interno adequado vem um gerenciamento adequado e a capacidade de corrigir erros rapidamente.
Muitas organizações consideram útil documentar claramente seus processos de ponta a ponta para que possam identificar onde podem residir lacunas. Em seguida, eles trabalham para preencher essas lacunas para reduzir o risco de conformidade.
Neste ponto, é altamente benéfico incluir automação de processos e soluções de software que possam executar processos de maneira padronizada e adicionar um nível extra de controle interno e transparência. Ao fazer isso, você obterá trilhas de auditoria com histórico de versões protegido.
3. Responsabilidade clara
A responsabilização também é uma preocupação principal quando se trata de risco de conformidade.
Existem muitas camadas de responsabilidade envolvidas quando se trata de risco de conformidade, incluindo:
- a empresa deve contabilizar e gerenciar o risco em primeiro lugar
- gestão de risco para manter a supervisão,
- auditores internos para fornecer uma avaliação independente das duas linhas anteriores.
Quais são os exemplos de risco de conformidade?
Se você está lendo isto, provavelmente está ciente do risco de conformidade que enfrenta em seu negócio, mas pode não estar ciente dos riscos de conformidade nos quais nem sequer pensou.
Aqui estão alguns exemplos de risco de conformidade:
1. Devida diligência do cliente
Cabe à sua empresa garantir que o cliente seja quem diz ser. A prova de identificação é a forma mais fácil de o fazer, mas, em alguns casos, requer mais investigação e verificações, especialmente quando se trata de organizações e serviços financeiros.
2. Atualizações de software
As atualizações de software são necessárias para manter a segurança de alto nível. Software desatualizado pode ser a causa de vulnerabilidades.
Uma vantagem de usar software de automação baseado em nuvem é que você não precisa mais pensar duas vezes sobre segurança e atualizações de dados. Eles ocorrem automaticamente, para que seu software sempre funcione com as melhores e mais recentes medidas de segurança.
Como melhorar o risco e a conformidade com a automação?
Juntamente com as medidas e as pessoas que você implementa para manter o gerenciamento de riscos e conformidade, as soluções de automação podem fazer grande parte do trabalho pesado para você.
Com o software de automação, você fica tranquilo sabendo que seus dados são armazenados, gerenciados e utilizados com segurança. Você pode trabalhar diretamente com auditores e reguladores, sem precisar gastar muito tempo buscando e formatando dados e relatórios.
Você obtém qualidade de dados aprimorada, uma plataforma unificada para trabalhar e uma maneira de manter controle interno e supervisão adequados.
Além disso, o software de automação permite processos padronizados que são cuidadosamente projetados e configurados para cumprir as regulamentações. Com equipes remotas, é mais importante do que nunca conseguir manter todos na mesma página, literal e figurativamente.
Considerações finais
Risco e conformidade vêm como um pacote. A boa notícia é que as empresas têm nas mãos o poder de minimizar as categorias de risco de compliance sendo proativas.
O software de automação permite que as organizações protejam seus dados de acordo com as medidas de segurança mais recentes, automatizem e padronizem processos e executem relatórios de auditoria a qualquer momento, quando necessário.
