As empresas bem-sucedidas precisam fazer as coisas certas e da maneira certa para permanecer à frente. Em termos de ação, isso significa ter as operações alinhadas e também definir uma estratégia que funcione. No entanto, muitas empresas perdem oportunidades de mercado porque ignoram os riscos estratégicos. Embora os riscos operacionais também representem uma ameaça, os riscos estratégicos tendem a ser ignorados com mais frequência, mas podem causar um impacto mais significativo. É por isso que a gestão estratégica de riscos é tão importante.
Aqui definiremos o risco estratégico, entenderemos a gestão do risco estratégico e compartilharemos cinco dicas para o sucesso de sua implementação.
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1. O que é Risco Estratégico?
2. O que são exemplos de riscos estratégicos
3. Como superar diferentes tipos de riscos estratégicos?
4. Risco Estratégico versus Risco Operacional
5. O que é Gestão Estratégica de Riscos?
6. Processo Estratégico de Avaliação de Riscos
7. Integrando a Gestão Estratégica de Riscos
8. 5 dicas para o sucesso: medindo e gerenciando riscos
9. Como a automação ajuda
10. Tipos de Risco
11. A abordagem do CFO à gestão estratégica de riscos
12. Conclusão
O que é risco estratégico?
Na sua definição mais simplista, o risco estratégico é o risco associado a decisões de negócios fracassadas. Refere-se a decisões ou eventos que podem impedir uma organização de atingir seus objetivos.
O risco estratégico representa um tipo de risco que as empresas enfrentam, juntamente com riscos operacionais, financeiros e regulatórios, para citar alguns. Em muitos casos, os riscos estratégicos e os outros tipos de risco terão impacto mútuo, uma vez que estão interligados.
O risco estratégico pode ocorrer devido à concorrência, eventos de mercado, mudanças nas regulamentações, conformidade e muito mais. Em breve falaremos sobre como isso pode ser em seu negócio.
Esses tipos de riscos afetam a estratégia geral do negócio, mas às vezes são necessários para colher os frutos. Por exemplo, um banco assume riscos estratégicos ao oferecer crédito, mas é um risco inerente que está diretamente relacionado com os seus objetivos de negócio. Como o risco estratégico está todo centrado em “fazer as coisas certas”, pode ser mais difícil identificá-lo do que os riscos operacionais, que se resumem a “fazer as coisas certas”.
Os riscos estratégicos ocorrem quando as empresas não conseguem satisfazer as necessidades do mercado. Para atingir os objetivos de negócios, as empresas enfrentam perigos e quedas. Cada escolha interna traz o potencial de fazer a escolha errada. Para complicar ainda mais as coisas, o risco estratégico não se baseia apenas em decisões subjetivas. Também pode ser causado externamente devido à demanda do mercado e ao ambiente em que os produtos são lançados.
O que são exemplos de riscos estratégicos
Ao analisar exemplos de riscos estratégicos, podemos compreender melhor como superá-los. Aqui está uma olhada em como eles podem ser categorizados:
- Risco competitivo: Isso se refere ao risco de que sua concorrência ganhe mais participação de mercado do que você e você fique para trás em inovação.
- Risco regulatório: O grau em que você deve cumprir os regulamentos varia de acordo com o setor. Em indústrias altamente regulamentadas, como finanças ou transportes, este tipo de risco estratégico será claramente uma preocupação maior. Isso ocorre porque novas regulamentações podem afetar seus processos de negócios, exigir a criação de novas funções, exigir novas tecnologias e mudar o tempo e o foco dos líderes de negócios para ter que lidar com as regulamentações.
- Risco político: Mudanças no cenário político podem afetar as operações empresariais, os acordos comerciais e muito mais. Além disso, a política afeta a segurança e a cadeia de abastecimento, pelo que a política pode representar um risco para as empresas.
- Risco de governança: Qualquer risco associado à falta de governança ou conformidade. Novamente, o grau em que esse risco afeta o seu negócio dependerá da sua linha de negócios. Quando se trata de dados e finanças, o risco de governação é maior (o que exige mais controlos internos).
- Risco econômico: As condições macroeconómicas globais afectam a forma como o seu negócio ocorre e o sucesso da sua estratégia empresarial.
- Risco operacional: Isso se refere à maneira cotidiana como você executa os negócios e ao risco de os processos não estarem atualizados. Com processos desatualizados, você pode estar custando ao negócio mais ou menos produtividade do que custaria com a melhoria de processos.
- Risco de mudança: A implementação de mudanças em sua organização pode criar riscos se houver resistência ou dificuldades para adotar a mudança. Lembre-se de que você pode praticar o gerenciamento de mudanças para superar esse risco.
Como superar diferentes tipos de risco estratégico?
A conexão entre os tipos de risco estratégico pode servir a seu favor. Requer uma visão holística e de alto nível do seu negócio, objetivos e estratégia para decidir como mitigar os riscos estratégicos que você pode enfrentar.
Dito isto, aqui estão sugestões para superar esses riscos:
- Entenda sua concorrência e conduza pesquisas de mercado
- Utilize os dados a seu favor para inteligência de negócios e previsões
- Permaneça atento às mudanças regulatórias e adote tecnologias e processos ágeis
- Selecione fornecedores e vendedores em países politicamente estáveis
- Monitore continuamente seu negócio e suas práticas para se proteger contra riscos financeiros
- Alavancar a gestão da mudança de forma que a mudança seja bem-vinda e compreendida por todos os envolvidos
Não importa o tipo de riscos estratégicos que sua empresa enfrenta, o software de automação financeira pode servir a vários propósitos. Você pode confiar em ter os dados em um local centralizado e seguro. Você poderá medir o sucesso de seus processos e otimizar a eficiência. Você pode realizar análises de dados para usar dados históricos para prever eventos futuros e estar preparado.
Risco Estratégico vs Risco Operacional
Para entender melhor o risco estratégico, ajuda definir o que é risco operacional para ver as diferenças.
Risco operacional: Os riscos operacionais vêm de como uma empresa faz algo, ou em outras palavras, de suas operações. Os riscos podem surgir de uma falha em processos, pessoas ou sistemas. Esses riscos decorrem da forma como uma empresa realiza as atividades do dia a dia.
Agora que entendemos melhor o que é e o que não é risco estratégico, como os líderes empresariais planejam em torno do risco estratégico? Eles implementam o gerenciamento estratégico de riscos.
O que é gerenciamento estratégico de riscos?
Depois de reconhecer e admitir que o risco estratégico é inerente ao negócio, vale a pena gerenciá-lo.
A gestão estratégica de riscos é o processo de identificar riscos, analisar seus efeitos potenciais e tomar as medidas necessárias para mitigá-los. Estes riscos internos e externos representam uma ameaça à estratégia e aos objetivos do negócio.
Por exemplo, se uma empresa financeira vai contratar um grande novo cliente, existe um risco inerente de que a empresa não seja capaz de escalar rapidamente para fornecer o serviço completo de acordo com as necessidades do cliente e se o cliente sair após um curto período de tempo? tempo.
No entanto, a sociedade financeira está ciente deste risco e pode planear contratando pessoal a tempo parcial ou mantendo o pessoal existente e libertando o seu tempo através da promoção de mais eficiência, como através de ferramentas de automação para mitigar esse risco.
Como ponto focal na gestão de riscos empresariais (ERM), a gestão estratégica de riscos concentra-se nos tipos de riscos que afetarão o valor das partes interessadas. Como tal, a liderança a nível executivo deve alocar o seu tempo para ajudar a gerir e enfrentar este risco.
Alguns exemplos de risco estratégico incluem:
- Mudanças tecnológicas
- Rotatividade da alta administração
- Integração de fusão
- Pressão das partes interessadas
- Pressão competitiva
- Mudanças na demanda do consumidor
- Mudanças nas preferências do consumidor
- Mudanças regulatórias
É fundamental avaliar o impacto dos riscos estratégicos para priorizar a estratégia para gerenciá-los. As duas principais métricas cruciais para avaliar os riscos estratégicos são:
- Capital Econômico: Este é o montante de capital necessário para cobrir perdas inesperadas. É derivado da classificação de dívida alvo da empresa.
- Retorno sobre o capital ajustado ao risco (RAROC): O RAROC ajuda a entender o retorno do investimento com o risco envolvido. Determina o nível de retorno relativo ao risco assumido. O cálculo é: receita – despesas – perda esperada + receita de capital/capital
Processo Estratégico de Avaliação de Riscos
Colocar a gestão estratégica de riscos em ação envolve várias etapas. Começa avaliando os tipos de risco estratégico que podem afetar a sua organização.
- Compreendendo a estratégia organizacional: Para medir as consequências potenciais do risco estratégico, primeiro você deve compreender completamente a estratégia e os objetivos da organização. Dessa forma, você pode priorizar riscos potenciais.
- Reúna dados de risco estratégico: Ao entrevistar executivos e partes interessadas, você pode coletar dados sobre como as pessoas na organização veem o risco estratégico. A coleta de dados pode ser realizada com pessoal interno e externo que seria afetado pelo risco. A utilização de ferramentas de automação e software de gestão de riscos é altamente eficaz na recolha de dados e ajuda a avaliar os riscos que podem afetar a sua organização. Ele também permite maior clareza em toda a empresa, mapeia processos e define alertas em tempo real, reduzindo gargalos, reduzindo erros de dados, eliminando a dependência crítica de pessoas e aumentando a conformidade.
- Preparar perfil de risco estratégico: Com as informações das etapas 1 e 2, você pode criar um perfil de risco estratégico para a organização. Pode ser apresentado numa lista ou mesmo num mapa de calor para descrever quais são os principais riscos estratégicos e qual a sua classificação em termos de potenciais impactos prejudiciais.
- Valide o perfil: Antes de criar um plano de ação estratégico de gestão de riscos, certifique-se de que os principais executivos e diretores concordam com o perfil de risco.
- Desenvolva um plano de ação: Desenvolver um plano de ação é o objetivo principal de todo esse processo. Nesta etapa, você descreverá como a organização planeja enfrentar, mitigar, ignorar ou superar riscos estratégicos. Envolve também a definição de métodos pelos quais os riscos estratégicos serão gerenciados.
- Comunicar e implementar o plano: Depois de ter o plano estratégico de gerenciamento de riscos, você deve compartilhar a mensagem em toda a organização. Definir a cultura de risco da sua organização é o que permite que os funcionários e membros da equipe atuem de acordo.
Integrando a Gestão Estratégica de Riscos
Uma vez que o risco estratégico está ligado às estratégias de uma organização, a gestão do risco estratégico deve ser incorporada nos processos centrais da organização.
Para incorporar a gestão estratégica de riscos no funcionamento interno da organização, você pode seguir estas seis etapas para integrar a gestão de riscos com o planejamento estratégico:
1. Desenvolva a estratégia: Defina sua missão e visão, bem como as formas pelas quais você avaliará os riscos.
2. Comunicação: Certifique-se de comunicar com as partes interessadas e a equipe interna sobre por que a gestão estratégica de riscos está alinhada com os interesses de todos. Você pode concordar com atualizações e discussões regulares sobre o progresso ou lacunas no processo.
3. Alinhe a organização: Revise os processos e procedimentos existentes para garantir que o gerenciamento de riscos seja incorporado e abordado. Se algo estiver desatualizado ou sem informações, forneça atualizações.
4. Planeje operações: Treine todos para entender como podem implementar as melhores práticas para evitar ou monitorar riscos estratégicos.
5. Monitore: Fique de olho em como os processos estão sendo executados e como as metas de negócios estão sendo afetadas. Analisar dados e monitorar KPIs é crucial para garantir que você está “fazendo as coisas certas” para atingir os objetivos de negócios. Uma das maneiras mais fáceis de monitorar KPIs em tempo real é utilizar uma ferramenta de automação porque você pode monitorar KPIs continuamente por meio de painéis.
6. Teste e adapte: Após a implementação, mantenha de olho no sistema. Realize avaliações de qualidade e não tenha medo de fazer alterações, se necessário.
5 dicas para o sucesso: medindo e gerenciando riscos
Aqui estão as 5 principais dicas para medir e gerenciar riscos estratégicos em qualquer negócio.
1. Defina as metas de negócios: Muitas empresas não integram ou reconhecem o risco ao definir os seus objetivos de negócio. Nesta fase, é crucial delinear os tipos de riscos que podem ameaçar a sua organização. Você pode fazer isso com um exercício simples, como usar a análise SWOT.
2. Estabeleça KPIs: Os principais indicadores de desempenho (KPIs) são uma forma de medir seu sucesso e suas quedas. Decida o que você deseja medir e monitorar, como vendas por cliente, por exemplo. Você pode aproveitar soluções de automação para fornecer painéis de atualizações ao vivo desses números para que possa avaliar se seus processos estão funcionando a seu favor.
3. Identifique os riscos: Riscos são situações desconhecidas que podem afetar a variabilidade nos seus KPIs e no desempenho. Crie uma lista desses riscos para que, no que diz respeito ao seu negócio, você possa entender rapidamente o que está acontecendo para resolver a situação.
4. Defina níveis de tolerância ao risco: KRIs, ou indicadores-chave de risco, antecipam os riscos antecipadamente. Se você definir seus níveis de tolerância ao risco, poderá contar com uma ferramenta automatizada para alertá-lo com antecedência ou gerenciar a situação automaticamente assim que o limite for atingido.
5. Fornecer relatórios e monitoramento: Para se manter atualizado sobre o desempenho da sua organização, você deseja continuar monitorando os riscos e gerenciando as situações à medida que elas surgem.
Como a automação ajuda
Você pode aproveitar ferramentas de automação para ajudar a avaliar e monitorar riscos estratégicos. Depois de elaborar sua política estratégica de gerenciamento de riscos, você poderá anotar limites e critérios em sua ferramenta de automação. Dessa forma, você pode contar com a ferramenta para fornecer atualizações caso algo dê errado. Ao usar a análise quantitativa, você pode acompanhar o desempenho do seu negócio e ver se ele está indo na direção certa para atingir as metas de negócios.
Você também pode usar a análise para testar decisões de negócios e seus efeitos potenciais antes de implementá-las. A análise de dados pode fornecer as informações necessárias para tomar as decisões corretas ou, em outras palavras, fazer as coisas certas para o seu negócio. As ferramentas de automação oferecem uma variedade de benefícios, incluindo:
- Remoção de tarefas manuais de baixo nível
- Libera tempo para sua equipe se concentrar em tarefas de alto valor
- Reduz erros humanos para melhorar a precisão das informações e relatórios
- Melhora a conformidade fornecendo trilhas de auditoria e relatórios
- Fornece relatórios em tempo real para insights e análises em tempo real
- Mapeia processos para melhorar a padronização e consistência
- Oferece análise de tendências e dados para uma melhor tomada de decisões e insights mais precisos
- Pode ser configurado para fornecer alertas e notificações em tempo real
Tipos de risco
Já tocamos brevemente nas diferenças entre riscos organizacionais e estratégicos. Existem diferentes tipos de riscos que uma empresa enfrenta. Aqui estão alguns tipos de risco para que você possa entender melhor como abordá-los.
Categoria 1: Riscos evitáveis
Riscos evitáveis ocorrem internamente. São falhas em processos que de outra forma poderiam ser controlados. Na maior parte, os riscos evitáveis são riscos operacionais. Uma forma de minimizar os riscos operacionais é configurar processos de negócios e usar ferramentas de automação para executá-los. Somente dessa forma, você pode minimizar vários riscos, desde erro humano até a eliminação de gargalos.
Categoria 2: Riscos estratégicos
Para receber retornos das práticas de negócios, as organizações assumem riscos estratégicos. Os riscos estratégicos nem sempre são indesejáveis; eles são inerentes como parte da administração de uma empresa. Os riscos estratégicos não podem ser controlados com base em regras, como acontece com os riscos operacionais. Em vez disso, você precisa elaborar um sistema de gerenciamento de riscos para reduzi-los ou gerenciá-los quando eles acontecerem.
Categoria 3: Riscos externos
Fatores além do controle de uma empresa causam riscos externos. Isto inclui desastres naturais e políticos. As ameaças externas não podem ser evitadas, mas podem ser mitigadas através da criação de planos de acção para se e quando ocorrerem.
A abordagem do CFO à gestão estratégica de riscos
Um CFO desempenha um papel fundamental na abordagem da gestão estratégica de riscos. Os riscos estratégicos afetam os planos de negócios, por isso cabe ao CFO ajudar a identificar, avaliar e mitigar tais riscos. Se você é um CFO, pode se envolver:
- Teste de estresse: Como os riscos afetarão o plano de negócios? Depois de ter essa resposta, você poderá incorporar o teste de estresse como parte da fase de planejamento financeiro.
- Análise de risco: Antes de avançar com qualquer plano ou investimento, um CFO deve realizar a devida diligência e utilizar software de automatização de dados para realizar análises de risco para avaliar potenciais resultados financeiros de qualquer decisão. Com a análise de risco, você pode usar dados históricos para ajudar a prever o futuro por meio da análise preditiva.
- Preferências de risco: Para trazer recompensas, o risco é necessário. No entanto, cabe à liderança executiva decidir quanto risco vale a pena assumir para avançar.
O resultado final
Com riscos estratégicos, as empresas enfrentam as vantagens e as quedas mais significativas. Para posicionar sua organização para gerenciar riscos estratégicos de forma adequada, é necessário implementar o gerenciamento estratégico de riscos. Uma ferramenta de automação pode ajudá-lo a gerenciar melhor riscos de todos os tipos, inclusive riscos estratégicos.
