A maioria das empresas está aproveitando os benefícios das ferramentas robóticas de automação de processos, mas há um setor que foi um dos primeiros a adotá-las: o financeiro. A automação robótica de processos em finanças pode gerenciar muitos casos de uso porque as funções financeiras atendem bem aos critérios de RPA, pois são repetitivas, de alto volume, com muitos dados e sensíveis ao tempo.
Chegando
1. Quais são os benefícios da automação robótica de processos em finanças?
2. Por que usar a automação robótica de processos em finanças?
3. Quais são os exemplos de automação robótica de processos em finanças?
4. Qual é o futuro da RPA nas finanças?
5. Pontos finais e próximas etapas
Quais são os benefícios da automação robótica de processos em finanças?
O uso da automação robótica de processos em finanças mudará para melhor a forma como sua equipe e organização funcionam.
A automação robótica de processos é programada para realizar e concluir tarefas finitas com alta precisão e exatidão. Em vez de fazer com que sua força de trabalho se concentre nessas tarefas demoradas e meticulosas, você pode utilizar um software de automação para cumprir as mesmas tarefas em menos tempo.
Além de reduzir erros e alcançar eficiência, essa transferência de responsabilidade do trabalho manual para a automação permitirá que sua equipe dedique seu tempo em tarefas criativas, estratégicas e de alto nível.
Os benefícios de usar RPA em finanças incluem:
- Melhor maneira de gerenciar riscos e aderir às regulamentações de conformidade
- Economia de custos devido à eficiência na conclusão das tarefas
- Controle direto sobre os processos em vez de terceirização para economizar dinheiro
- Maior transparência nas execuções do processo
- Maior satisfação dos funcionários devido à mudança de tipo de trabalho em que passam o tempo
- Tempos de processamento mais rápidos
- Melhor gerenciamento e execução de tarefas
- Eliminação de erros manuais
Por que usar a automação robótica de processos em finanças?
De acordo com a McKinsey & Company, cerca de 42% das operações financeiras podem ser totalmente automatizadas. Funções como desenvolvimento de negócios, gestão de riscos, tesouraria, gestão de receitas, contabilidade geral, auditoria e muito mais podem ser gerenciadas pela automação robótica de processos.
Nas equipes financeiras, a maior parte do trabalho que precisa ser feito envolve repetição e conclusão de tarefas com muitos dados. É por isso que a automação de processos robóticos brilha nesta indústria. Além disso, existem regulamentos e prazos que as empresas devem cumprir, e todo o trabalho braçal recaiu anteriormente sobre as funções financeiras para concluir manualmente o trabalho.
A automação robótica de processos permite concluir essas tarefas sem complicações e com confiança na precisão do trabalho. Os bots RPA são programados, seja por meio de uma funcionalidade de arrastar e soltar, editor visual, codificação ou gravação de fluxo de trabalho, para imitar as ações de um ser humano.
Quando implementado de forma otimizada, o RPA em finanças pode significar uma transformação completa na qual as funções são reatribuídas e as estruturas organizacionais são reconfiguradas para beneficiar os objetivos gerais do negócio.
Quais são os exemplos de automação robótica de processos em finanças?
O valor da automação robótica de processos em finanças é extenso. Existem muitas áreas diferentes dentro de uma equipe financeira onde as ferramentas de RPA provam ser uma mudança de jogo.
Vamos dar uma olhada em algumas das áreas mais importantes nas quais o RPA pode ser útil:
Contas a receber
Manter o controle das contas a receber é uma das funções financeiras mais importantes porque reduz lacunas de caixa indesejáveis. Manter um registro de faturas pendentes e inserir dados para receber o pagamento consiste em uma série de tarefas demoradas.
Além disso, é útil saber os dias de vendas pendentes (DSO), que é o tempo que leva para receber o pagamento. Com o RPA, você pode preparar faturas facilmente, acompanhar seu status e agilizar o pagamento, pois evita o risco de esquecer alguma coisa.
Contas a pagar
As contas a pagar são uma função financeira igualmente importante que também consiste em muitas etapas. No entanto, esta função pode exigir mais mão-de-obra porque as faturas do fornecedor não são padronizadas e precisam ser cruzadas quanto à precisão com os pedidos de compra.
Com o RPA, as faturas são encaminhadas para a pessoa relevante para aprovação após serem automaticamente comparadas com os pedidos de compra para corresponder aos dados.
Integração do cliente
Antes de integrar um cliente no setor de serviços financeiros, os padrões exigem que uma verificação completa seja concluída, conhecida como Conheça Seu Cliente (KYC). Isso ocupa o tempo da sua equipe, pois eles devem vasculhar fontes de dados internas e externas para descobrir qualquer informação que possa representar um risco para o seu negócio.
Em vez disso, um bot RPA pode extrair informações de várias fontes, verificá-las com os dados existentes em arquivo e apresentar um relatório aos gerentes de conformidade para determinar se o cliente é ou não de risco ou seguro.
Reconciliações de contas
Um importante caso de uso para automação de processos são as reconciliações de contas e as reconciliações entre empresas. Este processo é realizado em intervalos regulares, seja diário, semanal, mensal, trimestral ou anual. Não importa que tipo de reconciliação esteja sendo conduzida, ela requer imensa atenção aos detalhes e à coleta de dados.
Com a RPA, os dados podem ser processados com rapidez e precisão para determinar se há discrepâncias entre os livros contábeis internos e a documentação externa. Os robôs de software são capazes de alertar sua equipe se a reconciliação precisar ser realizada.
Automação de relatórios
Os departamentos financeiros dependem de relatórios, e estes relatórios são cruciais para as decisões tomadas pelos executivos e partes interessadas. No entanto, estes relatórios podem ser entediantes de compilar e apresentar. No tempo que leva para criar um relatório manualmente, os dados podem ter sido alterados, o que impactaria a decisão final que poderia ser tomada.
Ferramentas robóticas de automação de processos podem integrar dados de várias fontes para gerar relatórios. Desde relatórios anuais para investidores até relatórios regulatórios, as ferramentas RPA podem gerenciar o processo. Com SolveXia, você pode personalizar seus painéis e relatórios com base na necessidade e agendar seus envios da maneira que desejar.
Planejamento financeiro
O planejamento financeiro consiste em prever e realizar comparações entre as previsões e a realidade. Ambas as atividades exigem extrair dados, formatar dados e compilar dados como informações visualmente acessíveis.
A RPA substitui a necessidade de um ser humano para facilitar essas etapas.
Gestão de dados
O software de automação pode cuidar da agregação e análise do desempenho com base em dados. Sem RPA, isso exigiria que as pessoas extraíssem dados e os formatassem manualmente. Isso não apenas aumenta a chance de erros, mas também leva muito tempo.
O RPA alivia a carga e possibilita gerenciar os dados à medida que eles entram em qualquer sistema.
Gestão de Investimentos
Para carteiras de clientes, é importante que eles tenham acesso aos seus investimentos em tempo real. Os bots podem desempenhar o papel de gestores de investimentos, fornecendo detalhes do portfólio, bem como o valor do investimento.
O RPA é capaz de extrair dados de múltiplas fontes, formatar dados e criar (ou até mesmo enviar) atualizações aos clientes.
Relatórios fiscais
Os relatórios fiscais têm prazos e regulamentos rígidos. Perder um prazo pode resultar em consequências negativas e dispendiosas para o seu negócio.
O software RPA é capaz de extrair os dados fiscais necessários, criar relatórios e enviar os registros às autoridades. A capacidade da tecnologia de fazer isso resultará em nunca perder um prazo.
Qual é o futuro da RPA nas finanças?
Os departamentos financeiros têm como função gerenciar lucros e perdas. Como tal, eles desempenham um papel fundamental na informação de decisões estratégicas de negócios. Com a automação robótica de processos em finanças, os profissionais de finanças podem dedicar seu tempo a responsabilidades analíticas e de alto nível, em vez de tarefas repetitivas e de baixo nível.
Os bots RPA são úteis para funções financeiras. Mas não são a única solução que vale a pena quando se trata de finanças. O RPA é bom para tarefas transacionais e finitas. Porém, os departamentos financeiros exigem acesso a insights profundos e análises em tempo real, que uma solução como o SolveXia pode fornecer.
Ferramentas de automação como SolveXia oferecem uma solução de automação com pouco ou nenhum código que pode ajudar sua organização com: automação de processos, gerenciamento de dados, melhoria de processos, análises avançadas, relatórios e muito mais.
Pontos finais e próximas etapas
Quando se trata de gerenciar e supervisionar sua equipe financeira e suas funções, a automação robótica em finanças pode oferecer imensas vantagens. Como o RPA pode ser responsável por cuidar de um grande volume de tarefas em uma fração do tempo, sua equipe pode maximizar seu potencial alocando seu tempo para responsabilidades que exigem inteligência humana.
Os departamentos e instituições financeiras estão repletos de operações e processos perfeitamente adequados para a automação robótica de processos. Cabe a você, como CFO, implantar a automação robótica de processos em finanças para colher os benefícios. Experimente ferramentas como o SolveXia gratuitamente para ver como você pode maximizar a produtividade da sua equipe e reduzir custos.
