Automação robótica de processos para serviços financeiros: guia do CFO

A automação traz velocidade, agilidade e eficiência para negócios de todos os tipos. Dito isto, a automação robótica de processos para serviços financeiros está mudando drasticamente tanto a indústria quanto as equipes financeiras. À medida que a economia global evolui com novas tecnologias impulsionando o progresso, a RPA em finanças é uma das soluções que lideram o caminho.

Aqui, abordaremos tudo o que há para saber sobre ferramentas robóticas de automação de processos, especialmente quando se trata de funções financeiras.

Chegando

1. O que é Automação Robótica de Processos em Finanças?

2. Quais são os benefícios da automação robótica de processos para serviços financeiros?

3. Quais são os desafios da RPA para serviços financeiros?

4. Como você usa RPA em finanças?

5. Como identificar processos para RPA?

6. Quais empresas estão usando RPA?

7. Como começar a usar RPA?

8. Quais são os principais fornecedores que oferecem RPA?

9. Palavras Finais

O que é automação robótica de processos em finanças?

A automação robótica de processos é um software de computador que implanta bots para imitar ações humanas para concluir tarefas repetitivas e finitas. Nas finanças, os COOs e CFOs estavam ansiosos por adotar o RPA devido à sua ampla gama de utilizações neste setor.

A RPA pode substituir a necessidade de humanos realizarem tarefas demoradas e com muitos dados, das quais existem muitas neste setor. Para oferecer alguns exemplos, a RPA pode ajudar a: detectar fraudes, processar solicitações, oferecer visibilidade dos processos, aumentar a conformidade, abrir contas, integrar novos clientes e incorporar rapidamente novas regulamentações nos fluxos de trabalho.

Quais são os benefícios da automação robótica de processos para serviços financeiros?

A automação robótica de processos para serviços financeiros reduz drasticamente os custos e aumenta a produtividade. Neste campo, dados, processos e prazos são inevitáveis, pelo que a sua gestão pode ter um preço elevado.

Ao utilizar a RPA, os bancos e instituições financeiras podem aliviar os seus funcionários de tarefas manuais e libertar-lhes tempo para se concentrarem em tarefas de alto nível. Esta simples mudança tem o poder de transformar uma organização, especialmente porque os clientes colhem os benefícios de melhores ofertas e atendimento ao cliente.

Dados os altos custos associados à conformidade neste setor (bilhões por ano), a RPA também pode ajudar na redução de riscos, diminuindo erros humanos nos dados e ajudando a garantir que sua equipe sempre cumpra prazos importantes, pois os bots podem concluir tarefas em uma fração do tempo.

Além disso, os serviços financeiros podem aproveitar uma solução como o SolveXia, que inclui automação de processos e também fornece recursos adicionais, como análises e insights avançados, para permitir a tomada de decisões ideal e habilidades de previsão precisas.

Quais são os desafios da RPA para serviços financeiros?

Muitos dos desafios da RPA relatados pelos CFOs e CEOs tendem a concentrar-se na adoção real de uma nova tecnologia, e não na tecnologia em si.

Para começar, existe uma grande resistência à mudança no uso de RPA por duas razões principais, nomeadamente: o medo de que os robôs substituam os empregos humanos e o medo da mudança. É por isso que é necessário que os líderes empresariais orientem a gestão da mudança para que os funcionários se sintam confortáveis ​​e estejam cientes dos benefícios da adoção do RPA.

Quando os funcionários percebem que essa tecnologia irá ajudá-los a realizar as partes menos interessantes de seu trabalho, para que possam gastar seu tempo em tarefas criativas e de alto nível, eles concordam mais com a ideia.

Além disso, pode existir um desafio no alinhamento das equipes de TI e dos departamentos de negócios. Os processos devem ser claramente definidos e padronizados para obter os melhores resultados da RPA. Esse obstáculo pode ser superado usando uma solução com pouco ou nenhum código.

Ferramentas de automação como o SolveXia podem ajudar a padronizar seus processos, pois você pode selecionar uma biblioteca de ações existente ou personalizar a sua própria.

Como você usa RPA em finanças?

Existem muitos casos de uso de RPA em finanças. Do processamento de dados à criação de relatórios, a automação robótica de processos sem dúvida economizará muito tempo para sua equipe.

Aqui, daremos uma breve olhada nos segmentos da indústria para obter uma visão mais clara das possibilidades.

Bancário

No setor bancário, a RPA pode ser usada para gerar relatórios, reduzir e detectar fraudes e abrir contas, para citar alguns exemplos. Ao automatizar os processos manuais de Know Your Customer (KYC) e de combate à lavagem de dinheiro (AML), sua instituição pode detectar transações bancárias suspeitas e até mesmo acabar impedindo que elas aconteçam.

Você também pode usar o RPA para integrar novos clientes, tornando os processos de aplicação tranquilos e eficientes.

Seguro

O seguro está repleto de tarefas para automação de processos robóticos. Quando se trata de subscrição, a RPA pode extrair informações de fontes e ajudar a avaliar o nível de risco de um cliente. A RPA pode cuidar do processamento de sinistros e acelerar o processo, pois o trabalho exige muitos dados e documentos.

Empréstimo

Quando se trata de empréstimo, o processo é perfeitamente adequado para RPA porque é demorado, tem início e fim definidos e segue sempre as mesmas etapas. A RPA pode lidar com iniciação de empréstimos, comparações financeiras, processar documentos e fornecer controle de qualidade. Os empréstimos são concedidos mais rapidamente, resultando em maior satisfação do cliente.

Regulamentação e Conformidade

Os bancos e instituições financeiras são obrigados a produzir relatórios de conformidade. Com a RPA, os responsáveis ​​pela conformidade não precisam mais se preocupar em preencher relatórios de atividades suspeitas (SARs), pois a tecnologia RPA pode lidar com essas tarefas.

Dados

É de extrema importância ter os dados mais recentes sobre seus clientes. Com o grande número de pessoas que você atende, pode ser difícil manter os registros atualizados. Endereços, pontuações de crédito e até nomes estão fadados a mudar. Os bots RPA podem utilizar extratos bancários como material de referência, obter novos dados e atualizar os registros adequadamente.

Contabilidade

Quando se trata de contabilidade, não se pode minar a necessidade de dados e números precisos. Já se foi o tempo em que as pessoas precisavam inserir dados manualmente em planilhas e verificar novamente suas entradas. Instad, a automação pode assumir tarefas como faturamento, contas a receber e reconciliações de contas.

Consistência entre sistemas

A RPA tem a capacidade de garantir que os dados sejam formatados corretamente e, portanto, compreensíveis tanto para os sistemas bancários quanto para os sistemas de tesouraria. Os dados também podem ser enviados de sistemas de tesouraria para bancos e usados ​​para fornecer aos clientes extratos de conta atualizados e precisos.

Geração de relatório

Em vez de fazer com que seus funcionários percam tempo criando inúmeros relatórios, deixe que o RPA faça isso automaticamente, obtendo dados e gerando relatórios. O bot também pode ser treinado para enviar relatórios em intervalos regulares às principais partes interessadas.

Como identificar processos para RPA?

Pelos exemplos acima, parece que o RPA pode lidar com quase tudo no setor de serviços financeiros. Embora o RPA seja altamente poderoso e útil, existem alguns qualificadores importantes que tornam o RPA o tipo certo de ferramenta de automação a ser aplicada.

A lista de verificação a seguir pode ajudá-lo a identificar quais tipos de processos podem ser executados e gerenciados com o auxílio da automação robótica de processos:

  • O processo é baseado em regras (não há necessidade de julgamento humano)
  • O processo contém muitos dados e aciona a ocorrência de outros processos
  • O processo é estável e repetitivo
  • O processo ocorre em alto volume
  • O processo tem um começo e um fim claros

Quais empresas estão usando RPA?

Empresas em todo o mundo estão incorporando RPA em suas organizações para permanecerem competitivas, economizar tempo e reduzir custos. Notavelmente, empresas como AT&T, Ernst & Young, American Express Global Business Travel e Deutsche Bank usam RPA.

Como começar com RPA?

Existem algumas práticas recomendadas comumente adotadas que podem ajudar a iniciar sua jornada de RPA. Primeiro, comece listando seus processos de negócios e identificando quais deles são adequados para RPA.

Junto com esta etapa acionável, leve em consideração o seguinte:

  • Envolva sua equipe de TI. Mesmo que você selecione uma solução com pouco ou nenhum código como o SolveXia, é bom ter toda a sua equipe envolvida e alinhada com as expectativas.
  • Gerencie as expectativas quando se trata de escalabilidade. A RPA pode ser amplamente aplicada em toda a sua organização, mas você não quer agir muito rapidamente. Comece pequeno, avalie os resultados e depois expanda.
  • Mantenha um senso de governança. Como os bots RPA extraem dados daquilo que podem acessar, se um funcionário alterar uma senha ou algo semelhante, isso poderá afetar todo o fluxo de trabalho. Estabeleça diretrizes e considere usar uma lista de verificação.

Quais são os principais fornecedores que oferecem RPA?

Ao selecionar o fornecedor para suas necessidades de RPA, tenha em mente fatores como: escalabilidade, segurança e suporte. É claro que o custo também terá um papel importante na sua decisão.

Aqui está uma rápida olhada em alguns dos principais fornecedores que oferecem automação robótica de processos para serviços financeiros:

  1. ResolverXia: SolveXia é um software de automação analítica humana que oferece um conjunto robusto de benefícios para organizações de qualquer tamanho. A solução vem pronta para uso e pronta para uso, ou você pode codificá-la para personalizações específicas. Além da automação de processos, o SolveXia é capaz de realizar análises avançadas, fornecer transparência e governança de seus processos e pode integrar-se facilmente a sistemas legados.
  1. Prisma Azul: Blue Prism oferece um recurso de arrastar e soltar e custa por bot. A solução combina RPA e IA para automação inteligente e é implantada de forma flexível por meio da nuvem.
  1. Automação em qualquer lugar: A usabilidade do Automation Anywhere é por meio de recursos de arrastar e soltar, bem como gravação de macro. A ferramenta de automação ponta a ponta é baseada na web e inclui um bot de descoberta, espaço de trabalho RPA, bot IQ e insights.
  1. UiPath: UiPath é um software focado em RPA que oferece às organizações a capacidade de criar rapidamente automações e executar processos em escala. Assim como o Automation Anywhere, há uma opção de gravação de macro ou arrastar e soltar.

Palavras Finais

A automação robótica de processos para serviços financeiros comprovou seus muitos casos de uso e benefícios. Em um setor que depende fortemente de dados e informações precisas, essa tecnologia que economiza tempo pode transformar suas operações e resultar em um melhor atendimento ao cliente.

Se você está procurando um software que possa automatizar seus processos e também fornecer análises avançadas para fornecer insights valiosos, experimente primeiro, como na demonstração gratuita do SolveXia.

Leave a Reply

O seu endereço de e-mail não será publicado. Campos obrigatórios são marcados com *

Instagram

Esta mensagem de erro é visível apenas para administradores do WordPress

Erro: nenhum feed encontrado.

Vá para a página de configurações do Instagram Feed para criar um feed.