Todo CFO se preocupa com análises financeiras, mas não tem a capacidade de ficar atolado em dados irrelevantes ou imprecisos. A importância da análise financeira é de grande alcance, pois impacta todas as decisões importantes de negócios, por isso é de grande importância priorizar dados e análises.
Neste artigo, mergulharemos profundamente no mundo da análise financeira, desde a cobertura dos desafios de aquisição de análises até o desvendamento das soluções que podem ajudar a tornar isso mais fácil para sua equipe.
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1. O que é análise financeira?
2. Quais são os desafios da análise em finanças?
3. Qual é a importância da análise financeira?
4. Quais são as capacidades da análise financeira?
5. Quais são os tipos de análise financeira?
6. Por que usar solução de automação para análise de dados?
7. Resultado final
O que é análise financeira?
A análise financeira é o resultado de grandes volumes de dados financeiros que fornecem insights sobre a saúde financeira e o status de uma empresa. Dependendo dos dados utilizados e dos métodos aplicados, a análise financeira pode oferecer diferentes visões e perspectivas de um negócio. Portanto, é importante saber o que você deseja responder ou alcançar antes de começar a usar análises em finanças.
Em muitos casos, a análise financeira baseia-se em dados históricos que podem ser utilizados para prever e prever eventos futuros através da aplicação de análise de big data.
Com acesso a análises financeiras precisas e oportunas, os líderes empresariais estão equipados com o conhecimento necessário para tomar decisões de negócios estratégicas e ideais.
Quais são os desafios da análise em finanças?
Há enormes quantidades de dados sendo coletados diariamente. Isto pode se tornar um grande desafio para empresas que desconectaram sistemas ou dependem de computação manual.
Embora dependam de esforços manuais para coletar, transformar e utilizar dados, as equipes financeiras acabam gastando um tempo valioso nos detalhes dos dados, em vez de serem capazes de obter insights e compartilhar suas análises.
De uma perspectiva mais ampla, os CFOs e os líderes empresariais precisam de acesso atualizado às análises financeiras necessárias para a situação em questão. Isso exige a capacidade de obter e obter informações comerciais específicas a qualquer momento, o que, novamente, é difícil de fazer sem o uso de tecnologia ou soluções de automação.
Além disso, não são apenas as considerações internas da análise financeira que precisam ser levadas em conta. Há mais regulamentação e conformidade exigidas a cada dia que passa. Os CFOs e as equipas financeiras precisam de ser capazes de reportar análises de dados tanto aos reguladores como às partes interessadas com a máxima precisão ou correm o risco de enfrentar consequências prejudiciais e dispendiosas.
É por isso que tantas empresas estão recorrendo software de automação financeira para ajudar a aliviar o fardo da análise em finanças. Eles percebem o valor que existe em ter dados e análises de dados centralizados, controláveis e transparentes, simplificados e precisos.
Com a capacidade de executar análises de dados em que você pode confiar a qualquer momento, porque estão conectados, limpos e concisos, as equipes financeiras, as partes interessadas e os reguladores podem todos acessar informações financeiras confiáveis.
Qual é a importância da análise financeira?
Ao se deparar com qualquer decisão, você provavelmente desejará examinar dados e referências para saber como seguir em frente. Em termos de tomada de decisões de negócios, é uma necessidade absoluta, caso contrário você ficará na dúvida sobre decisões que podem acabar fazendo ou quebrando o negócio.
A função financeira está no centro de cada organização, pelo que ser capaz de compreender e interpretar dados financeiros é o que cria uma vantagem competitiva e estratégica.
Como o mundo dos negócios é acelerado e muda constantemente à medida que novos dados são gerados, a análise financeira só pode ser tão forte quanto os dados usados.
A análise em finanças desempenha um papel importante no impacto de todas as unidades de negócios e também é responsável por:
- Planejamento e previsão financeira
- Cumprindo metas de negócios
- Compreender a saúde e o status financeiro da organização
- Melhorar o fluxo de caixa, a lucratividade e a redução de riscos
Quais são os recursos da análise financeira?
Tanto o C-suite, as equipes de TI e os departamentos financeiros se envolvem com os meandros da análise financeira. Como tal, é necessária uma abordagem coesa para aproveitar ao máximo os recursos disponíveis.
Você vai querer ter certeza de que cada departamento é capaz de obter as respostas de que precisa usando análises financeiras para suas respectivas preocupações (ou seja, o marketing pode entender como as campanhas impactam as vendas, as vendas podem acessar cotas e comissões, os CFOs têm o que precisam para fazer o que é preciso decisões, etc.).
Para projetar a infraestrutura da sua empresa para otimizar a análise financeira, existem recursos essenciais que devem permanecer em sua mente. Esses incluem:
1. Sustentabilidade:
Ter a capacidade de tomar decisões rápidas com base em análises financeiras e executar melhorias contínuas com o tempo.
2. Agilidade:
Ser capaz de responder e se adaptar às mudanças nas regulamentações ou qualquer outra coisa sem ter que reinventar totalmente sistemas, processos ou fluxos de trabalho.
3. Responsabilidade:
O alinhamento da execução com a estratégia para atingir as metas de negócios e avaliar o sucesso com base em um conjunto claro de métricas.
4. Escalabilidade:
A possibilidade de expandir os recursos de análise financeira à medida que o negócio cresce ou mais dados são coletados, sem a necessidade de começar tudo de novo.
5. Previsibilidade:
Fornecer aos CFOs insights detalhados e uma compreensão profunda da interação entre custos e receitas para que os CFOs possam tomar decisões que maximizem as receitas e minimizem os custos.
Quais são os tipos de análise financeira?
Depois de fazer uma anotação mental dos principais recursos de análise financeira, você estará no caminho certo para poder utilizar os vários tipos de análise financeira para beneficiar seu negócio.
Aqui está uma olhada em alguns dos muitos tipos de análise financeira e para que cada um deles pode ser usado:
Análise preditiva
A receita de vendas é a principal preocupação de qualquer empresa. Com a análise preditiva de vendas, as equipes financeiras podem criar previsões com base em tendências anteriores ou análises de correlação. Isso ajuda a gerenciar o negócio de maneira ideal em momentos em que as vendas estão crescendo e também quando as vendas estão diminuindo.
Análise de rentabilidade do produto
Quando as empresas oferecem vários produtos, será literalmente compensador saber onde ganham e onde perdem dinheiro. Pode ser que o custo de produção e comercialização de um item acabe superando as vendas desse item.
A análise da lucratividade do produto fornecerá esse conhecimento. Dessa forma, os líderes empresariais podem escolher onde alocar seus recursos para causar o maior impacto nos resultados financeiros da empresa.
Análise de fluxo de caixa
O fluxo de caixa pode ser considerado para uma empresa assim como o sangue é para um corpo. É necessário funcionar e permanecer vivo.
A análise do fluxo de caixa resulta de dados em tempo real, como o índice de capital de giro e o ciclo de conversão de caixa. Também é possível realizar funções estatísticas como análise de regressão para prever o fluxo de caixa no futuro.
Análise de valor para o acionista
Lembra quando dissemos que a análise em finanças não é valiosa apenas para as funções internas de negócios? A análise de valor para o acionista leva em consideração o retorno do investimento que uma empresa oferece aos seus investidores.
Indo mais fundo do que isso, a análise de valor para o acionista é usada para determinar se a estratégia de uma empresa está funcionando ou não.
Por que usar solução de automação para análise de dados?
Fornecemos uma visão de alto nível do tipo de análise em finanças. Mas mesmo a partir da lista resumida acima, fica claro que a análise financeira afeta todos os aspectos dos negócios.
À medida que o volume de dados cresce exponencialmente, torna-se cada vez mais difícil confiar na execução manual de análises financeiras. Também é altamente sujeito a erros por natureza. Para superar os desafios da análise em finanças, soluções de automação financeira podem ser implementadas para ingerir, processar e relatar análises em finanças mais rapidamente e com menos erros.
Com uma solução de automação, cada parte interessada, tanto interna quanto externa, pode obter acesso ao tipo exato de análise de que precisa por meio de painéis e relatórios personalizáveis.
A conexão com todos os sistemas, incluindo a automação de sistemas legados, elimina tarefas manuais tediosas, liberando tempo para análises criteriosas e de valor agregado. Com acesso à análise de dados em tempo real, cada usuário pode tomar decisões informadas com base em dados atualizados.
As soluções de automação também contribuem para a redução do risco de conformidade e facilitam a execução de relatórios de auditoria, bem como o acesso total às trilhas de auditoria, caso seja necessário.
O resultado final
Independentemente do tamanho ou tipo de negócio em que você trabalha, a análise financeira é um componente crucial do trabalho. Eles são usados para gerenciar, avaliar e monitorar a saúde financeira e as expectativas futuras do negócio.
Com soluções de automação financeira, a análise financeira torna-se uma segunda natureza. Dessa forma, seu departamento financeiro pode gastar mais tempo concentrando-se na estratégia e na interpretação da análise, em vez de ter que realizar um trabalho árduo para obter as respostas.
Ao basear todas as decisões de negócios em dados confiáveis e informativos, você poderá fazer escolhas melhores e mais inteligentes.
